先行先試 開展風險管理審核
發(fā)布時間：2012-10-08瀏覽人數(shù)：
為拓展審計領域，做好專項審計工作，市國資委年初特別對創(chuàng)元集團等5家內審基礎較好的市屬國資公司專門布置了特定內容的的專項審計任務，其中針對農發(fā)集團以農村金融為主業(yè)、以投資和資產管理為主要內容的特點，提出了以開展風險控制為主的內控審計要求。農發(fā)集團審計部為落實該項審計任務，同時也試圖在該領域先行實踐以積累寶貴經驗，于近期對所屬鑫鑫小貸公司開展了針對風險管理情況的審核。
本次審核從經營合規(guī)風險、業(yè)務操作風險、業(yè)務信用風險三個方面審核了小貸公司在部門設置、崗位分工、貸款業(yè)務制度建設等方面的風險管理情況，此外還通過分析小貸公司開業(yè)三年以來經營業(yè)務的結構，抽查2012年經辦的政府類項目的調查及風險報告來審核其控制業(yè)務風險的實際情況。
通過風險管理情況的審核，有助于促進鑫鑫小貸在提高盡職調查質量、加強貸后檢查及風險分類、注重研究業(yè)務系統(tǒng)性風險等方面實現(xiàn)新提升。
